證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)（證監(jiān)會(huì)）譴責(zé)法國(guó)興業(yè)銀行，指其香港分行的財(cái)富管理活動(dòng)出現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)控缺失，未有披露在二手市場(chǎng)進(jìn)行場(chǎng)外債券、期權(quán)及結(jié)構(gòu)性票據(jù)（場(chǎng)外產(chǎn)品）交易所涉及的若干費(fèi)用及收費(fèi)。
另外，法國(guó)興業(yè)銀行在不承認(rèn)責(zé)任的基礎(chǔ)上，同意將有關(guān)費(fèi)用連同利息全數(shù)付還予受影響客戶，涉及總金額超過(guò)1,100萬(wàn)美元。
證監(jiān)會(huì)關(guān)注到，在2003年4月至2006年1月期間進(jìn)行的3,000多宗交易中，法國(guó)興業(yè)銀行財(cái)富管理活動(dòng)的相關(guān)客戶就場(chǎng)外產(chǎn)品交易所支付或獲取的價(jià)格，似乎與該公司為他們進(jìn)行交易的實(shí)際價(jià)格有所不同，而相關(guān)差額或差價(jià)以費(fèi)用形式被法國(guó)興業(yè)銀行扣起。
有關(guān)費(fèi)用并無(wú)定額，在某些情況下費(fèi)用甚至過(guò)高。法國(guó)興業(yè)銀行看來(lái)并無(wú)向客戶披露有關(guān)費(fèi)用，亦沒(méi)有在之后向每名客戶發(fā)出的相關(guān)成交單據(jù)中，披露有關(guān)費(fèi)用為傭金。
證監(jiān)會(huì)亦關(guān)注到，法國(guó)興業(yè)銀行的財(cái)富管理活動(dòng)內(nèi)部監(jiān)控措施及系統(tǒng)，未有確?？蛻粼诙质袌?chǎng)進(jìn)行場(chǎng)外產(chǎn)品交易時(shí)獲得公平對(duì)待，而其政策、程序及指引不足以確保相關(guān)差價(jià)在各情況下均予以披露且屬適當(dāng)，亦未能確保利益沖突的情況得到妥善處理.
