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| 上海市關(guān)于規(guī)范商業(yè)單用途預(yù)付卡管理的通知 |
| 發(fā)布時間：2011/11/5 來源： 閱讀次數(shù)：428 |
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| 上海市商務(wù)委員會上海市監(jiān)察局上海市財政局上海市國家稅務(wù)局上海市地方稅務(wù)局上海市工商局關(guān)于規(guī)范商業(yè)單用途預(yù)付卡管理的通知 各區(qū)(縣)商務(wù)委(經(jīng)委、商旅委)、監(jiān)察局、財政局、稅務(wù)局、工商局，有關(guān)行業(yè)協(xié)會、商業(yè)企業(yè)集團(tuán)： 根據(jù)《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行監(jiān)察部等部門關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見的通知》(國辦發(fā)[2011]25號)(以下簡稱《通知》)和《商務(wù)部辦公廳貫徹落實(shí)規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見的通知》(商辦秩函[2011]876號)，為規(guī)范本市商業(yè)單用途預(yù)付卡的管理，擴(kuò)大消費(fèi)，防范預(yù)付資金風(fēng)險，促進(jìn)反腐倡廉，現(xiàn)將有關(guān)工作通知如下： 一、提高思想認(rèn)識，建立工作機(jī)制 近年來，商業(yè)單用途預(yù)付卡在本市商貿(mào)流通和居民服務(wù)等行業(yè)使用日益廣泛，在便利支付、擴(kuò)大消費(fèi)等方面發(fā)揮了積極作用。但也存在監(jiān)管不嚴(yán)、違反財務(wù)紀(jì)律、缺乏風(fēng)險防范機(jī)制和公款消費(fèi)、收卡受賄等問題，擾亂了市場秩序，助長了腐敗行為?！锻ㄖ穼σ?guī)范商業(yè)預(yù)付卡的管理作出了規(guī)定和部署，各有關(guān)部門、有關(guān)行業(yè)協(xié)會和商業(yè)企業(yè)要提高對規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的重要性和必要性的認(rèn)識，加強(qiáng)監(jiān)督管理，自覺規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡經(jīng)營行為?！ 「饔嘘P(guān)部門要根據(jù)《通知》要求，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，在各區(qū)縣政府和有關(guān)部門的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立相關(guān)部門齊抓共管、各司其職的工作機(jī)制，充分發(fā)揮相關(guān)行業(yè)協(xié)會的作用，切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)單用途預(yù)付卡規(guī)范的管理?！ 《⒁?guī)范行為，各司其職 商業(yè)單用途預(yù)付卡是商業(yè)企業(yè)發(fā)行，只在本企業(yè)或同一品牌連鎖商業(yè)企業(yè)購買商品或服務(wù)的單用途預(yù)付卡。規(guī)范商業(yè)單用途預(yù)付卡的發(fā)行和購買，是防范利用單用途預(yù)付卡套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄的有效途徑?！ ∩虅?wù)部門要加強(qiáng)對商業(yè)單用途預(yù)付卡的發(fā)卡人及其發(fā)卡行為的管理，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，督促相關(guān)商業(yè)企業(yè)落實(shí)以下制度，并制定相應(yīng)操作辦法：一是單用途預(yù)付卡實(shí)名登記制度。對于購買記名預(yù)付卡和一次性購買1萬元(含)以上不記名預(yù)付卡的單位或個人，由發(fā)卡人進(jìn)行實(shí)名登記。二是單用途預(yù)付卡非現(xiàn)金購卡制度。單位一次性購卡金額達(dá)5000元(含)以上或個人一次性購卡金額達(dá)5萬元(含)以上的，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式購買，不得使用現(xiàn)金；使用轉(zhuǎn)賬方式購卡的，發(fā)卡人要對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入的賬戶名稱、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。三是單用途預(yù)付卡限額發(fā)行制度。不記名單用途預(yù)付卡面值不超過1000元，記名單用途預(yù)付卡面值不超過5000元?！ ∫凑铡吨袊伯a(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《中共中央辦公廳國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁黨政機(jī)關(guān)及其工作人員在公務(wù)活動中接受和贈送禮金、有價證券的通知》(中辦發(fā)[1993]5號)和市委辦公廳、市政府辦公廳《關(guān)于嚴(yán)禁黨政機(jī)關(guān)及其工作人員違規(guī)收送禮金禮券購物卡的若干規(guī)定》(滬委辦發(fā)[2011]7號)的要求，嚴(yán)禁國家工作人員特別是領(lǐng)導(dǎo)干部在公務(wù)活動中收受任何形式的商業(yè)預(yù)付卡。監(jiān)察部門要加大對違規(guī)行為的查處力度，對典型案件要予以曝光。 財政部門要加強(qiáng)財務(wù)管理，嚴(yán)厲查處挪用預(yù)算資金、利用購卡進(jìn)行公款消費(fèi)等行為?！ 《悇?wù)部門要加強(qiáng)發(fā)票管理和稅收稽查，堅決依法查處發(fā)卡人在售卡環(huán)節(jié)出具虛假發(fā)票、購卡單位在稅前扣除與生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)支出等行為?！ 」ど滩块T要進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督檢查，加大消費(fèi)維權(quán)工作力度，嚴(yán)厲打擊侵犯消費(fèi)者權(quán)益的不法行為，及時開展相關(guān)消費(fèi)提示，營造良好的消費(fèi)環(huán)境。 有關(guān)行業(yè)協(xié)會要加強(qiáng)對商業(yè)單用途預(yù)付卡發(fā)卡人的自律管理。消除相關(guān)企業(yè)對商業(yè)單用途預(yù)付卡發(fā)行的疑慮和擔(dān)心，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范商業(yè)單用途預(yù)付卡的發(fā)行，積極配合做好相關(guān)規(guī)范工作?！ ∪⒇瀼芈鋵?shí)管理辦法和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)長效管理 商務(wù)部正在研究制訂《單用途預(yù)付卡發(fā)行管理辦法》和《單用途預(yù)付卡發(fā)行服務(wù)規(guī)范》，建立商業(yè)單用途預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)。將對商業(yè)單用途預(yù)付卡預(yù)付資金的監(jiān)管、防范資金風(fēng)險；商業(yè)單用途預(yù)付卡收費(fèi)、投訴、保密、贖回、清退等業(yè)務(wù)管理制度作出明確規(guī)定和具體操作辦法，建立對重點(diǎn)發(fā)卡人的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計、預(yù)警分析的信息化管理系統(tǒng)?！ ≡谏虅?wù)部相關(guān)管理辦法和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)出臺前，本市商務(wù)主管部門要結(jié)合本市實(shí)際情況，充分估計商業(yè)單用途預(yù)付卡發(fā)卡人數(shù)量多、差異大等特點(diǎn)，本著“規(guī)范為主、兼顧發(fā)展、屬地管理、分類監(jiān)管”的原則，做好基礎(chǔ)情況排摸和調(diào)查研究，結(jié)合開展專項檢查，全面了解和掌握商業(yè)單用途預(yù)付卡發(fā)卡人、發(fā)卡種類及發(fā)卡管理的狀況，為建立和落實(shí)重點(diǎn)發(fā)卡人備案、業(yè)務(wù)報告、定期檢查等制度做好準(zhǔn)備，掌握預(yù)付卡的動態(tài)發(fā)展情況，規(guī)范發(fā)卡行為，防范可能發(fā)生的資金風(fēng)險?！ ∷摹㈤_展監(jiān)督檢查，確保落實(shí)到位 根據(jù)《商務(wù)部辦公廳關(guān)于開展單用途預(yù)付卡專項檢查的通知》(商辦秩函[2011]909號)，2011年8月末-10月本市將開展商業(yè)單用途預(yù)付卡的專項檢查(檢查工作另行部署)?！ ?一)檢查對象：重點(diǎn)是大型購物中心、百貨商場、超市和大型餐飲、美容、保健、洗浴等生活服務(wù)企業(yè)，及同一品牌連鎖企業(yè)等發(fā)行規(guī)模大、用卡占比高、消費(fèi)者數(shù)量多的重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)； (二)檢查內(nèi)容：重點(diǎn)檢查發(fā)卡人對實(shí)名登記、非現(xiàn)金購卡、限額發(fā)行制度的落實(shí)情況和發(fā)卡人的單用途預(yù)付卡發(fā)行、受理、服務(wù)、系統(tǒng)保障、資金管理、有效期設(shè)置等方面情況以及執(zhí)行廉政規(guī)定、財務(wù)管理、發(fā)票管理的情況； (三)檢查方式：采取先發(fā)卡人自查自糾，后組織對發(fā)卡人的現(xiàn)場檢查的方式，同時根據(jù)舉報投訴信息組織重點(diǎn)檢查?！ ?四)檢查人員的組織：由市、區(qū)商務(wù)部門牽頭，會同市、區(qū)監(jiān)察、財政、稅務(wù)、工商等部門以及有關(guān)行業(yè)協(xié)會組成若干檢查小組?！ ⊥ㄟ^檢查，使違規(guī)濫發(fā)商業(yè)單用途預(yù)付卡的行為在2011年中秋、國慶節(jié)得到初步遏制，2012年元旦、春節(jié)前取得明顯成效?！ ∩虡I(yè)預(yù)付卡發(fā)卡面廣，行業(yè)眾多，發(fā)卡人規(guī)模、管理水平參差不齊。商業(yè)預(yù)付卡管理涉及部門多，情況復(fù)雜，整治規(guī)范的任務(wù)十分艱巨。各部門要加強(qiáng)調(diào)查研究和動態(tài)分析，以監(jiān)督檢查、依法規(guī)范促進(jìn)整改，做好預(yù)付資金風(fēng)險和社會不穩(wěn)定的防范。各部門之間及與人民銀行之間要加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合和工作聯(lián)動，齊抓共管，形成工作合力，促進(jìn)本市商業(yè)預(yù)付卡市場的規(guī)范發(fā)展。 <2011-9-9 > 國稅函[2011]413號國家稅務(wù)總局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)預(yù)付卡稅收管理 ... |
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